梧州市住房公积金管理中心

开展廉政风险防控工作总结

根据市纪委《关于印发<梧州市全面推进廉政风险防控工作实施方案>的通知》（梧纪发〔2012〕10号）文件精神及相关规定，我中心坚持以科学发展观为统领，按步骤、分阶段认真做好各项工作，从思想意识、制度机制、岗位职责、工作流程和外部环境等方面，认真开展廉政风险排查和防范工作，使各项防控措施落到实处，取得了初步成效。现将本单位廉政风险防控工作开展情况总结如下：

一、高度重视，广泛动员，强化全员廉政风险意识

市住房公积金管理中心领导班子高度重视廉政风险防控工作，于2012年8月15日成立了以中心主任为组长，副主任为副组长，各部门负责人为成员的廉政风险防控机制建设工作领导小组，负责廉政风险防范管理工作的决策、指挥、调度。领导小组办公室负责此项工作的组织实施、督查指导、考核和建档工作。中心先后多次召开会议广泛宣传、学习、动员，使大家认识了廉政风险防范管理的内容、方法、步骤和要求，解决了个别职工存在的廉政风险与已无关的片面认识，并针对几个重点岗位的风险点和防范措施首先制定了模拟版本供大家参考，有效提高干部职工参与廉政风险防范工作的自觉性和主动性。

二、科学组织，系统梳理，深入排查廉政风险点

    领导小组多次召开专题会议，研究确立了以查找廉政风险为主题、以岗位职责权限为主体、以业务运行流程为主线、以监控防范风险为主导的廉政风险评估管理工作思路，制定了《梧州市住房公积金管理中心全面推进廉政风险防控工作实施方案》。重点围绕思想道德、岗位职责、业务流程、机制制度四个方面深入、全面查找存在的廉政风险点。通过自查、互查、联查的方式，对每个业务科室、管理部和每个干部职工都不漏项、不漏岗、不漏人，找全查准。属于岗位职责范围内的，按照规定的权限由本人自查；属于业务运行流程交叉的，按照部门的职责由科室互查；在每个科室、管理部和每个干部职工查找的基础上，再按工作过程和业务流程、操作程序进行联查，编制了“职权目录”和绘制“权力运行流程图”。    经领导小组对查找的风险点逐项梳理甄别、审核，共确定风险点62个。其中归集科7个风险点，主要涉及计算机操作管理，办理公积金提取审批、复核，开设单位和个人账，办理公积金汇缴、转移，单位和个人公积金查询，编制住房公积金年度归集、提取计划，公积金比例提高降低审批、缓缴审批、催建、催缴、行政执法等；计划信贷科9个风险点，主要涉及贷款受理、审核、审批、发放，按揭项目审查审批、担保和抵押权属登记落实、个人贷款档案形成保管、逾期贷款催收、对委托贷款银行的监督等；财务科7个风险点，主要涉及资金调拨和使用、空白支票管理和使用、印章保管和使用、公积金核算管理、日常经费管理、出纳管理、会计档案形成保管使用等；综合科6个廉政风险点，主要涉及印章保管和使用、档案保管、人事劳资、收发文、车辆管理、政府采购等；信息科5个风险点，主要涉及数据备份、计算机程序维护、数据专线传输、网站建设、电脑设备维护等；档案科3个风险点，法规科3个风险点,稽核监督科2个风险点；各县（市）管理部20个风险点，主要涉及住房公积金缴存、提取审批、重要空白票据使用和保管、贷款审核、贷款发放、逾期贷款催收、法律保全、担保和抵押权属登记落实、印章管理和使用等。

三、科学评估，确定风险等级
    我中心针对查找确定的廉政风险点，根据风险表现、危害程度、发生机率、影响范围等因素，从是否符合国家法律、法规和有关政策规定，是否与党纪、政纪条例和反腐倡廉制度规定相抵触，是否会增加腐败问题发生机率，是否符合干部职工个人合法利益，是否会造成住房公积金损失，是否存在住房公积金安全隐患等六个方面对每个风险点进行逐项分析，综合平衡，将风险划分为高、中、低三个等级，并制定相应的防控措施，明确责任人和分管领导，针对不同等级的廉政风险实行分级管理分级负责，分决策层、执行层和操作层三个层次实施廉政风险管理监控。各科室是廉政风险监控工作的主体，按照科室和岗位职责权限、业务流程和操作程序，明确风险责任，落实到科室、管理部，落实到岗位，落实到具体人员。
     四、多措并举，完善落实防范措施

针对在住房公积金审核及提取、个贷审批、资金调度等方面存在的廉政风险点，中心经过认真分析研究，制定了操作性强、针对性高、可行性好的防范措施和办法，列明风险等级、风险行为、防范措施与责任人，使每个工作岗位、每个业务流程都有明确的制度规定，每一个廉政风险点都有一整套监控制度跟随，形成了岗位为点、程序为线、制度为面的环环相扣的岗位廉政风险防范防控机制，构筑起“以人管人、以制度管人、以计算机管人”的三位一体风险防范机制。一是实行公开透明的运行机制。在新闻媒体、公积金网站公开管理内容、办事程序、办事权限、办理时限、办理结果，服务项目、办事流程统一上墙，服务指南向广大用户进行提供。二是实行资金使用风险防范机制。对贷款对象、额度及还款能力等进行了重新界定，确保贷款的公平性。三是实行现代科技手段防范机制。我们对计算机系统进行了专门的优化和升级，公积金提取、贷款等主要业务工作，必须符合计算机自动生成的信息才能完成，实现在电脑系统上进行登录、审查、监控和预警。

五、廉政风险防控效果
    我中心在开展廉政风险防范机制建设工作中，已取得了阶段性的成果：一是干部职工风险意识和廉政意识进一步增强，经过十余次廉政风险排查也是十余次廉政教育的过程，使大家明确了身边潜在的风险以及如何采取措施防范风险的发生；三是发挥了“以廉促政”的联动效应，以廉政风险防范措施的落实促进业务工作机制制度的落实，增强了大家的压力感、危机感和责任感，机关作风明显改善，服务意识、服务质量明显提高，较好地促进了中心各项工作开展。

六、下一步工作设想

确保风险防控效果，就需要建立行之有效的长效机制。我中心将着力通过多种形式构建廉政风险防控长效机制。一是对中心内部管理的各项规章制度全面重新梳理，进行修订、健全和充实，并将在近期汇编成册，印发执行；有针对性地开展廉政风险警示教育，使党员干部从中汲取教训，不断增强廉洁自律、拒腐防变的意识和能力，做到警钟常鸣，防微杜渐。二是大力推进科技防控。我中心运用现代科技和管理手段，通过计算机系统程序建立信息记录体系，形成一个数据信息全程监督控制平台，实行痕迹化管理。计算机系统自动对操作人、操作时间和操作内容等业务信息进行全方面记录，做到有迹可寻，有案可查，从而有效提高廉政风险监控能力。三是进一步强化对开展廉政风险防控机制建设工作的总结和完善，提炼突出具有行业特点的创新举措，构建廉政防控管理工作长效机制。

                           梧州市住房公积金管理中心

                          2012年12月10日